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咖啡商城资金管理办法(试行)

时间:2016-06-30 12:17  来源:未知    作者:admin    点击:

第一章 总则 

第一条 为维护重庆咖啡交易中心(以下简称交易中心)业务的正常进行,保障交易会员的资金安全,根据国家有关法律、法规、政策和重庆咖啡交易中心各项规则,制定本办法。 

第二条 交易中心遵循“交易中心管交易,银行管资金”的原则,与各指定结算银行建立交易会员资金第三方存管关系,对交易会员资金实行专款专存,确保交易会员资金的安全。 

第三条 交易会员资金是指交易会员存于交易中心资金存管汇总账户中,专门用于清算合同履约保证金、货款及与交易相关款项的资金。 

第四条 交易中心、交易会员、指定结算银行及其工作人员必须遵守本办法。 

第二章 账户管理 

第五条 交易中心财务部负责资金存管汇总账户的开、销户管理,在交易会员资金第三方存管业务的指定结算银行开立资金存管汇总账户。 

第六条 交易会员须在银行开立一个交易会员银行账户,与交易中心、指定结算银行建立第三方存管关系。 

第七条 指定结算银行应为每位交易会员建立资金存管明细账户。资金存管明细账户是交易中心资金存管汇总账户的子账户,是指定结算银行为交易会员开立的专门用于记载交易会员资金变动明细和资金余额的资金明细账户。 

第八条 交易中心和指定结算银行应为交易会员的交易会员银行账户与资金存管明细账户之间建立对应关系,保持交易会员名称、资金余额等信息一致。 

第九条 交易中心在一家指定结算银行只能开立一个资金存管汇总账户。每个交易会员在一家指定结算银行只能建立一个资金存管明细账户。 

第十条 交易中心资金存管汇总账户不得购买支付凭证,不得开通同城实时清算,不可存、取现金。 

第三章 资金管理 

第十一条 交易中心交易结算部管理交易会员资金。交易结算部设专岗管理交易会员资金,不得与交易中心自有资金业务混合操作。 

第十二条 交易中心对每一交易会员实行分账管理,为每一个交易会员设立交易会员交易管理账户。交易中心根据交易结果和交易中心有关规定对交易会员履约保证金、货款及其他款项进行结算。 

第十三条 交易中心的交易系统自动审核交易会员的出入金。 

第十四条 交易中心与交易会员之间资金划转通过建立第三方存管关系的交易中心资金存管汇总账户和交易会员的银行账户办理。交易会员出金只能定向划付至该银行账户。 

第十五条 除法律、法规另有规定外,交易会员交易结算资金只能用于交易会员出金、支付交收货款、手续费和违约金,以及交易会员归还合作银行的融资。 

第十六条 交易中心交易结算部建立各资金存管明细账户资金日记账,实行每日记账制度。每日日终,交易结算部根据各银行的流水或银行回单登记银行日记账。 

第十七条 交易中心交易结算部实行每日对账制度。每日日终或次日开市前,交易结算部分别核对交易中心资金存管汇总账户余额与交易系统结算日报表的银行存款、交易会员资金存管明细账户金额与交易系统中的交易会员资金余额等,做到账账相符。 

第十八条 交易中心财务部实行每日核查制度。每日日终或次日开市前,核对资金存管汇总账户银行存款余额与交易中心交易系统中的存款余额,确保交易会员资金安全。 

第四章 附则 

第十九条 交易中心、指定结算银行及其工作人员对交易会员的交易、资金等情况负有保密义务。除国家法律、法规、规章及交易中心另有规定或交易会员同意外,不得向第三方透露。 

第二十条 本办法解释权属于重庆咖啡交易中心有限公司。 

第二十一条 本办法自发布之日起施行。 

 

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